مراجعة خصائص المجموعة
نراجع عدد الموظفين وتوزيع الأعمار وفئات الموظفين والمنافع التي تريد الشركة توفيرها.
تأمين الأعمال والموظفين
تأمين الحياة الجماعي في لبنان
وفّر للموظفين حماية الحياة ومنافع مالية طويلة الأجل، بتغطية تُنظَّم وفق العاملين لديك والمنافع التي تريد شركتك توفيرها.
تأمين الحياة الجماعي
ما هو تأمين الحياة الجماعي؟
يوفر تأمين الحياة الجماعي حماية مالية للموظفين والمستفيدين من خلال منافع الحياة والعجز وغيرها من المنافع المختارة. وقد يشمل أيضاً الادخار أو التقاعد أو منافع مالية أخرى طويلة الأجل بحسب الخطة. نقيّم العاملين ونقارن شركات التأمين المناسبة في السوق اللبنانية ونرتّب المنافع وفق احتياجات الشركة.
لمن تُناسب هذه التغطية؟
الشركات والمؤسسات الصغيرة والمتوسطة وغيرها من أصحاب العمل الذين يريدون توفير حماية الحياة والعجز للموظفين ضمن حزمة منافعهم.
كيف يمكن تنظيم منافع الحياة للموظفين؟
يمكن للشركة الجمع بين الحماية والمنافع المالية طويلة الأجل وفق العاملين لديها وأهدافها وميزانيتها.
حماية الحياة والعجز
حماية مالية للموظفين والمستفيدين في حالات الوفاة أو العجز أو غيرها من الأحداث المغطاة.
الادخار والاستثمار
يمكن ترتيب منافع ادخار أو استثمار طويلة الأجل لمساعدة الموظفين على بناء قيمة مالية مع الحفاظ على حماية الحياة.
التقاعد والمعاشات
يمكن أن تساعد منافع التقاعد المنظمة الموظفين على تكوين أموال للمراحل اللاحقة من الحياة، مع تعزيز حزمة منافع الموظفين لدى الشركة.
حماية التعليم
يمكن أن تساعد المنافع المخصصة للتعليم على تكوين أموال لتكاليف المدرسة أو الجامعة، مع حماية إضافية متاحة عند الوفاة أو العجز أو المرض الخطير.
تأمين الحياة الجماعي وخطط الحماية المالية
اختر من حلول الحماية والادخار والتخطيط طويل الأجل المصممة للاحتياجات المالية المختلفة لموظفيك ومراحل حياتهم.
تأمين الحوادث الشخصية
يوفر تعويضاً مالياً بعد حادث، يشمل منافع الوفاة العرضية والعجز الدائم الكلي أو الجزئي ودعم الدخل الأسبوعي خلال العجز المؤقت الكلي، مع منافع أخرى متاحة بحسب الخطة.
تأمين الأمراض الخطيرة
يوفر تعويضاً مالياً عند تشخيص مرض خطير مغطى، للمساعدة على تغطية فقدان الدخل والنفقات غير المتوقعة خلال العلاج والتعافي، وفق منافع الخطة المختارة وشروطها.
تأمين الحياة مع استرداد الأقساط
يوفر حماية الحياة خلال مدة الوثيقة ومنافع مالية في حالة الوفاة أو العجز الدائم الكلي، مع إمكانية استرداد الأقساط المدفوعة عند الاستحقاق إذا بقي المؤمّن له حياً حتى نهاية المدة، وفق الخطة المختارة.
خطة التعليم
تكوّن أموالاً لتعليم أبناء موظفيك مستقبلاً من خلال الادخار والاستثمار طويل الأجل، مع خصائص حماية قد تساعد على استمرار الخطة إذا أصابت الوفاة أو العجز الدائم الكلي أو مرض خطير مغطى الشخص الذي يمولها، وهو عادةً أحد الوالدين.
خطة التقاعد
تكوّن أموالاً مخصصة للتقاعد عبر مساهمات طويلة الأجل، مع خيار الحصول على القيمة المتراكمة كرأسمال أو دخل تقاعدي، بينما قد تساعد منافع الحماية على استمرار الخطة عند الوفاة أو العجز الدائم الكلي.
خطط الاستثمار
تتيح لموظفيك الوصول طويل الأجل إلى صناديق استثمار عالمية مختارة عبر خطة تأمينية لبناء المدخرات وتنويعها وفق أهدافهم ومستوى المخاطر المناسب لهم. قد ترتفع قيم الاستثمارات أو تنخفض بحسب أداء الصناديق.
ماذا يمكن أن يغطي تأمين الحياة الجماعي؟
يمكن لتأمين الحياة الجماعي حماية الموظفين وعائلاتهم من الأثر المالي للوفاة والعجز والمرض الخطير. وبحسب الخطة، قد تحمي المنافع الإضافية أيضاً التزامات الادخار أو التقاعد أو التعليم المستمرة.
- الوفاة لأسباب طبيعية أو عرضية
- منفعة إضافية للوفاة العرضية
- العجز الدائم الكلي
- العجز الدائم الجزئي
- منفعة بمبلغ مقطوع للمرض الخطير
- منفعة المرض في مرحلته النهائية
- الإعفاء من الأقساط المستقبلية بعد أحداث معينة مغطاة
- استمرار مساهمات الادخار أو التقاعد أو التعليم المخطط لها بعد أحداث معينة مغطاة
- منافع التعليم أو الدراسة بعد الوفاة أو العجز أو المرض الخطير
- منافع حياة وعجز أخرى متاحة ضمن الخطة المختارة
كيف تساعدك تريبل إتش؟
ننظّم المنافع ومبالغ التأمين وفق العاملين لدى الشركة وأهدافها، ثم نقارن شركات التأمين المناسبة في السوق اللبنانية من حيث التغطية والتعريفات والحدود والاستثناءات والاكتتاب والسعر قبل ترتيب الخطة المختارة.
ما الذي ينبغي مقارنته قبل اختيار خطة حياة جماعية؟
تعتمد الخطة المناسبة على الحماية المقدمة وكيفية احتساب المنافع وخصائص الادخار أو الاستثمار أو التقاعد المشمولة.
- سمعة شركة التأمين وقوتها المالية وموثوقيتها
- منافع ثابتة ومضاعفات الراتب ومستويات المنافع بحسب فئة الموظفين
- تعريفات الوفاة والعجز والأمراض الخطيرة وحدودها
- أهلية الموظفين وحدود العمر ومتطلبات الاكتتاب
- التغطية العالمية والشروط الجغرافية
- منافع الادخار والاستثمار والاستحقاق
- منافع التقاعد وهيكل المساهمات
- خيارات الاستثمار والرسوم وما إذا كانت العوائد مضمونة أو مرتبطة بالسوق
- التعليم وغيرها من منافع الموظفين الإضافية
- مستويات الأقساط وكيف قد ترتفع المساهمات بمرور الوقت
- الاستثناءات وسائر شروط الوثيقة وأحكامها
كيف نرتّب تأمين الحياة الجماعي؟
نحدد الحماية والمنافع طويلة الأجل التي تريد شركتك توفيرها، ونقارن شركات التأمين المناسبة في لبنان، ونرتّب الخطة المختارة.
تنظيم المنافع
نحدد منافع الحياة والعجز والأمراض الخطيرة وأي منافع ادخار أو تقاعد أو تعليم مطلوبة للمجموعة.
مقارنة شركات التأمين المناسبة
نتواصل مع شركات التأمين المناسبة في السوق اللبنانية ونقارن التغطية وهياكل المنافع والاكتتاب والاستثناءات وشروط الاستثمار والسعر.
ترتيب الخطة
نوضح الفروق ونتفاوض مع شركات التأمين عند الاقتضاء ونرتّب خطة الحياة الجماعية المختارة للشركة.
ما الذي تفعله عند حدوث مطالبة حياة أو عجز؟
تواصل معنا بأسرع وقت ممكن. ننسّق المطالبة والمستندات المطلوبة والتواصل مع شركة التأمين نيابةً عن الشركة أو الموظف أو المستفيد.
لمطالبات الوفاة أو العجز أو المرض الخطير، نوضح المستندات المطلوبة ونساعد على إعداد المعلومات الطبية والوظيفية والداعمة التي تحتاجها شركة التأمين.
نقدم المطالبة ونتابعها ونتولى استفسارات شركة التأمين ونعمل على تحصيل المنفعة المغطاة المستحقة بموجب الوثيقة.
نبقى مشاركين حتى انتهاء المطالبة ونُطلع الشركة والمستفيد على المستجدات طوال الإجراءات.
الأسئلة الشائعة حول تأمين الحياة الجماعي
إجابات عن أسئلة شائعة بشأن ترتيب منافع الحياة والعجز والمنافع طويلة الأجل للموظفين وإدارتها.
استكشف المزيد من تأمين الأعمال
احمِ موظفيك وممتلكاتك ومركباتك وبضائعك ومسؤولياتك وغيرها من مخاطر الأعمال بتأمين يُرتَّب وفق أنشطتك.
ابنِ حماية مالية أقوى لموظفيك.
أخبرنا عن العاملين لديك والمنافع التي تريد توفيرها. سنقارن شركات التأمين المناسبة في السوق اللبنانية ونرتّب خطة الحياة الجماعية التي تناسب شركتك.